Une grande banque canadienne se prépare à des amendes de plusieurs milliards de dollars pour un trafic de drogue chinois signalé à outrance

Banque Toronto-Dominion (TD)La deuxième plus grande banque du Canada a vu ses bénéfices chuter au troisième trimestre alors qu’elle se prépare à être frappée de lourdes amendes à la suite d’une enquête fédérale américaine sur le programme de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) de la banque.

TD a signalé un 181 millions de dollars de perte nettejeudi matin, en baisse par rapport aux 2,88 milliards de dollars de bénéfices réalisés un an plus tôt. Ce coup dur pour ses résultats comprend l’impact des 2,6 milliards de dollars de provisions destinées à couvrir d’éventuelles amendes liées aux enquêtes sur le programme AML des banques.

Au total, la TD a mis de côté environ 3,57 milliards de dollars dans le cadre de l’enquête, soit la somme totale que la banque s’attend à payer en amendes. Les actions de la TD ont chuté de 4 % dans les échanges avant bourse jeudi.

L’année dernière, la banque a révélé une enquête du ministère américain de la Justice sur son programme de lutte contre le blanchiment d’argent. Le ministère de la Justice est enquêterait comment des trafiquants de drogue chinois auraient blanchi au moins 653 millions de dollars par l’intermédiaire de la banque et d’autres et soudoyé des employés de la TD pour effectuer des transactions illicites. La TD a été qualifiée d’“institution financière n° 1 ” dans le programme par le ministère de la Justice, selon un rapport du Wall Street Journal.

Bien que la TD n’ait pas directement répondu à ces rapports, le PDG Bharat Masrani a déclaré que « dans certains cas graves, la banque n’a pas surveillé, détecté, signalé et réagi efficacement aux activités suspectes », lors d’un appel avec des analystes en mai.

« Les criminels ciblent régulièrement les institutions financières et, dans ces cas-là, la TD n’a pas efficacement contrecarré leurs activités », a déclaré Masrani. « C’est inacceptable. La TD a coopéré étroitement avec les autorités pour les aider à poursuivre ces criminels. »

« Nous avons librement partagé toutes les informations dont nous disposons avec le ministère de la Justice et d’autres régulateurs américains, même lorsque cela démontrait nos faiblesses », a-t-il ajouté.

La TD jouit d’une présence importante aux États-Unis, avec plus de 1 100 succursales réparties dans tout le pays. Elle est la septième plus grande banque américaine en termes de dépôts et la dixième en termes d’actifs totaux.

Le Loi américaine sur le secret bancaire a été créé en 1970 pour aider les institutions financières à détecter et à prévenir le blanchiment d’argent via leurs systèmes, également connu sous le nom Lois anti-blanchiment d’argent, ou AMLEn vertu de la loi, toutes les institutions financières doivent suivre un ensemble de directives appelées KYC (Know Your Customer/Client) : un processus que ces entreprises utilisent pour vérifier l’identité et les risques liés aux clients potentiels.